Кредитно-документарный портфель ВТБ в Новосибирской области достиг 208 млрд рублей, более половины кредитного портфеля приходится на ипотеку. Об этом, подводя итоги первого квартала 2023 года, рассказал управляющий ВТБ в Новосибирской области Сергей Никулин.
Основной составляющей стал портфель кредитов физических лиц, который вырос до 174 млрд рублей, из них около 110 млрд – ипотека. Объёмы розничного кредитования ВТБ в Новосибирской области в первом квартале сохранились на уровне аналогичного периода прошлого года: оформлено свыше 9 тысяч кредитов более чем на 12,5 млрд рублей.
Устойчивый рост кредитования
В первом квартале значительный объем кредитования - 5,3 млрд рублей – пришелся на потребительские кредиты. Рост объема средств превысил 70% в сравнении с аналогичным периодом прошлого года.
Еще около 7 млрд рублей новосибирцы получили по жилищным кредитам, причем около 40% ипотечных сделок в первые три месяца года совершались по программам господдержки.
Значительный рост показало и автокредитование – объём выданных средств превысил 200 млн рублей, что в два раза больше, чем в 1 квартале прошлого года.
Как отмечают эксперты ВТБ, спрос сместился на автомобили с пробегом: около 70% подержанных авто покупаются в кредит. В аналогичном периоде прошлого года этот показатель был значительно ниже - 48%.
По словам Сергея Никулина, в этом году отмечается устойчивое восстановление потребительской активности на розничном рынке.
«Учитывая растущий спрос, в мае мы перезапустили в рамках программы льготной ипотеки кредитование ИЖС хозспособом (своими силами). Наши эксперты прогнозируют рост объёмов выдачи жилищных кредитов, в том числе, за счёт увеличения числа сделок в этом сегменте», – отметил управляющий ВТБ в Новосибирской области.
Корпоративное кредитование
Кредитно-документарный портфель ВТБ в корпоративном сегменте составил почти 34 млрд рублей. По словам Сергея Никулина, структура кредитного портфеля среднего и малого бизнеса ВТБ в Новосибирской области достаточно стабильна, основной его объём составляют кредиты аграриям, торговым и строительным компаниям. Сегодня предприниматели выбирают из более 20 кредитных предложений, рассчитанных на самые разные потребности предприятий, как оборотные, инвестиционные, залоговые, предодобренные, экспресс-кредиты и прочие.
«Чаще всего новосибирские предприниматели берут инвестиционные кредиты на приобретение оборудования и коммерческой недвижимости, получают проектное финансирование на строительство жилья. Также востребовано оборотное кредитование», – отметил Сергей Никулин.
Дедолларизация вкладов
В сберегательной стратегии новосибирцев главную роль играют классические рублевые вклады: сегодня такой способ вложения остается одним из самых надежных и высокодоходных на рынке. Вместе с тем, растет доля пассивов в юанях – одной из наиболее востребованных дружественных валют. Клиенты банков видят в юане новый инструмент для инвестиций как альтернативу долларам и евро. Ожидается, что в течение двух лет вкладчики ВТБ практический полностью перейдут на схему «рубль и дружественная валюта».
«Мы отмечаем рост интереса к вкладам в юанях. Планируется к 2025 году полностью перейти на схему рубль-юань, и отказаться от валют недружественных стран», – отметил Сергей Никулин.
Атаки мошенников тоже растут
По данным ВТБ, за январь-апрель на клиентов банка было совершено более 2,7 млн мошеннических атак — на 70% больше, чем за аналогичный период 2022 года. Большая часть мошеннических схем основана на методах социальной инженерии и фишинга.
Среди новых сценариев мошенничества - инвестиционные приложения якобы от имени «госкомпаний», которые обещают клиентам высокую доходность, а на деле работают по принципу финансовых пирамид. Как рассказал Сергей Никулин, в этой схеме клиентов должна насторожить предлагаемая высокая доходность за короткий период, а самое главное – вывод средств на стороннюю карту, а не банковский счет.
Еще одна схема, о которой на минувшей неделе сообщил банк, - атака на родственников клиента. Злоумышленники контактируют с каждым из членов семьи, убеждая их в необходимости повлиять на «жертву». Их основная задача – убедить собеседников в необходимости совершить финансовые операции, которые в конечном итоге приведут к хищению средств.
Управляющий ВТБ в НСО напомнил о правилах безопасности, которые помогут избежать неприятных инцидентов и уберечь средства: ни в коем случае не сообщать никому вашу персональную информацию, коды и пароли; не доверять неизвестным и не устанавливать на смартфоны программы по просьбе третьих лиц; при подозрительных звонках немедленно прекратить разговор и самостоятельно связаться с банком по официальным каналам.
