Инвестирование на фондовом рынке позволяет сохранять и приумножать капитал. Однако для получения стабильно хорошего результата необходимо последовательно придерживаться определенных правил, которые отвечают вашим инвестиционным целям и индивидуальным особенностям. Именно совокупность таких правил лежит в основе инвестиционных стратегий, грамотное выстраивание которых поможет минимизировать риски и получить прибыль.
Ниже мы рассмотрим пятерку наиболее популярных инвестиционных стратегий, которые подходят даже начинающим инвесторам.
- Купи и держи (Buy and Hold). Долгосрочная консервативная стратегия, которая заключается в покупке надежных активов (акций «голубых фишек» или паев в профессионально составленных ETF-фондах) и удержании их на протяжении многих лет. К примеру, технологические гиганты Apple и Microsoft считаются самыми дорогими и стабильными компаниями в мире.
- Инвестирование в стоимость (Value Investing). Стратегия предполагает поиск непопулярных и недооцененных компаний, имеющих фундаментально сильный бизнес, который в перспективе способен принести высокую прибыль. Для успеха требуется тщательный анализ объекта инвестирования, способность распознавать наличие скрытой внутренней ценности бизнеса и, как правило, длинный горизонт вложений. Сюда относятся представители автопромышленности (Ford Motor), нефтяники (ExxonMobil) и другие. Есть даже специальный фонд с фокусом на недооцененные акции с хорошими фундаментальными показателями – Fidelity Value Fund.
- Инвестирование в рост (Growth Investing). Инвестор отбирает быстрорастущие перспективные проекты и делает ставку на их прорывные решения (как правило, это ИТ-стартапы, молодые компании – представители передовых отраслей экономики). Такая стратегия считается высокорискованной: она предполагает постоянный контроль над состоянием отрасли и динамикой корпоративных показателей. Впрочем, в случае успешного выбора можно стать участником новой истории успеха. Tesla, занимающаяся производством электромобилей и решений для возобновляемой энергии, является хорошим примером для данной стратегии.
- Индексная стратегия (Index Investing). Инвестор выбирает фондовый индекс (так называемый эталонный бенчмарк) и следует за ним, пытаясь в рамках своего портфеля воссоздать его динамику. В известной степени такая стратегия управления активами используется и в ситуации, когда инвестор копирует состав портфеля и действия успешных игроков. Популярными считаются фонды SPDR S&P 500 ETF Trust, который отслеживает S&P 500, и Invesco QQQ Trust, следующий за NASDAQ 100.
- Дивидендная стратегия (Dividend Investing) отлично подойдет долгосрочным пассивным инвесторам. Она предполагает отбор акций тех компаний, который стабильно платят дивиденды, давно котируются на биржах и имеют фундаментально сильный бизнес. Отличным ориентиром тут может служить индекс S&P 500 Dividend Aristocrats Index, в состав которого на данный момент входит 68 компаний, имеющих статус «дивидендных аристократов». Johnson & Johnson и Coca-Cola считаются старейшими компаниями, которые стабильно выплачивают и ежегодно увеличивают дивидендные выплаты своим акционерам.
Инвестировать в разные страны и тем самым диверсифицировать свой портфель можно через зарубежных брокеров, предоставляющих доступ к акциям, облигациям, фондам и другим финансовым инструментам. Эти уникальные инвестиционные возможности, к сожалению, в настоящее время недоступны на российском рынке. Использование услуг зарубежных брокеров также позволяет диверсифицировать портфель по валютам, что может быть важным для защиты от колебаний курса.
При выборе инвестиционной компании важно учитывать такие факторы, как комиссии за торговлю, доступные инструменты и уровень обслуживания клиентов. Также следует быть готовым к соблюдению законодательства различных стран. В этом контексте Казахстан становится привлекательным для российских инвесторов благодаря развитой инвестиционной и банковской системам, а также схожему законодательству и отсутствию языковых барьеров. Некоторые крупные брокеры позволяют открыть счет онлайн и предоставляют прямой доступ на главные международные площадки. Список брокеров можно найти в рэнкинге активности казахстанской биржи KASE.
В любом случае выбор стратегии – дело сугубо индивидуальное: только сам инвестор может сделать оптимальный для себя выбор. Помнить нужно об одном: инвестирование без четко обозначенной стратегии, учитывающей цели и индивидуальные особенности, вряд ли принесет хорошие результаты.
